Scalable Capital: Análisis y opiniones de este nuevo bróker

El mundo de las inversiones está en constante evolución, y uno de los nombres que ha ganado prominencia en los últimos años es Scalable Capital. Este nuevo bróker ha captado la atención de inversores gracias a sus características únicas, como bajas comisiones y una plataforma amigable para usuarios de todos los niveles.

A continuación, profundizaremos en un análisis completo de Scalable Capital, destacando sus características sobresalientes que la hacen digna de atención.

Analizaremos las ventajas y desventajas que esta plataforma ofrece a los inversores, brindándote una visión completa y valiosa para que puedas apreciar lo que Scalable tiene para ofrecer a los nuevos usuarios.

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Qué es Scalable

Scalable Capital es una plataforma de gestión de inversiones con sede en Munich que aprovecha la tecnología avanzada para simplificar y optimizar la inversión para sus usuarios.

Esta empresa ofrece a los inversores una cartera diversificada y adaptada a su perfil de riesgo, utilizando una combinación de fondos cotizados y estrategias basadas en algoritmos.

Desde su llegada a España en 2017, Scalable Capital ha establecido una presencia local para servir a sus clientes en el país. La plataforma utiliza un enfoque llamado "gestión de cartera inteligente", que combina el conocimiento de expertos financieros con algoritmos de inteligencia artificial para crear y gestionar carteras de inversión.

Estos algoritmos se actualizan continuamente para mantenerse al día con las condiciones del mercado y garantizar que las carteras sean siempre óptimas en términos de rentabilidad. Los inversores españoles tienen acceso a una variedad de carteras diversificadas y ajustables para satisfacer sus necesidades.

Lo que distingue a Scalable Capital es su amplia gama de planes de ahorro que permiten a los usuarios automatizar sus inversiones en ETFs, acciones y criptomonedas desde tan solo 1 €, sin comisiones. Además, la plataforma ofrece una experiencia de inversión online intuitiva y completamente automatizada, lo que significa que los inversores pueden gestionar sus inversiones y realizar ajustes en cualquier momento desde sus computadoras o dispositivos móviles de manera conveniente.

Principales característica de Scalable Capital

Scalable Capital se distingue por una serie de características clave que la convierten en una opción atractiva para los inversores:

🏆 Regulación: Está regulada por BaFin en Alemania y Bundesbank, lo que proporciona un sólido respaldo regulatorio y supervisión.

🔒 Fondo de garantía: Ofrece una seguridad financiera sólida, con un Fondo de Garantía de Depósitos (FGD) que cubre hasta 100.000 euros en depósitos y hasta el 90% de 20,000 euros en inversiones.

💼 Activos financieros: Los inversores pueden acceder a una amplia gama de activos financieros, incluyendo acciones, ETFs, fondos y criptomonedas (ETPs), lo que permite una diversificación efectiva de sus inversiones.

🌐 Mercados: Scalable Capital brinda acceso a más de 30 mercados europeos, así como a los mercados de Estados Unidos, Canadá y Asia, lo que amplía las oportunidades de inversión.

💻 Tipos de cuenta: Ofrece tres tipos de cuenta: Free broker, Prime broker y Prime+. Esto permite a los inversores elegir la opción que mejor se adapte a sus necesidades y presupuesto.

💲 Comisiones: Las comisiones varían según el tipo de cuenta. En Free broker, las comisiones comienzan desde 0,99€ por operación. En Prime y Prime+, las comisiones son nulas para inversiones de más de 250 euros y 0,99 euros para inversiones menores de 250 euros.

💰 Depósito mínimo: Scalable Capital tiene un depósito mínimo extremadamente bajo, de solo 1 euro, lo que facilita la inversión incluso para principiantes.

📈 Plataforma: Utiliza su propia plataforma de inversión, lo que garantiza una experiencia coherente y optimizada para sus usuarios.

📧 Contacto: Ofrece soporte a través de correo electrónico (support-es@scalable.capital) y un número de teléfono local (+34 91 949 71 13), lo que facilita la comunicación con el equipo de atención al cliente.

🗣️ Atención en castellano: La plataforma brinda atención en español, lo que es esencial para los inversores de habla hispana.

🌟 Producto destacado: Uno de los puntos destacados es su cuenta remunerada con una tasa de interés del 4% (a partir del 1 de septiembre), lo que puede ser atractivo para aquellos que desean obtener un rendimiento sólido en sus ahorros.

Estas características hacen que Scalable Capital sea una opción atractiva para los inversores que buscan una plataforma confiable y flexible para gestionar sus inversiones en una amplia variedad de activos financieros.

¿Cómo abrir cuenta con Scalable Capital?

Para abrir una cuenta con Scalable Capital y comenzar a invertir, sigue estos sencillos pasos:

1. Regístrate en su página web: Accede al sitio web de Scalable Capital y busca la opción de registro. Proporciona la información requerida, que generalmente incluye datos personales como nombre, dirección, fecha de nacimiento y dirección de correo electrónico.
2. Elige el tipo de cuenta: Durante el proceso de registro, deberás seleccionar el tipo de cuenta que mejor se adapte a tus necesidades:
3. Cuenta individual: Para inversores individuales mayores de edad que desean invertir en su propio nombre.
4. Cuenta conjunta: Para parejas o grupos de personas que desean invertir conjuntamente.
5. Cuenta Wealth (aún no disponible en España): Ofrece carteras gestionadas.
6. Completa el cuestionario exigido por la regulación: La plataforma requerirá que respondas a un cuestionario diseñado para evaluar tu perfil de inversión y riesgo. Esto ayudará a Scalable Capital a recomendarte una cartera adecuada.
7. Introduce los detalles de la cuenta bancaria/medios de pago: Proporciona la información de tu cuenta bancaria o los detalles de tus medios de pago para poder realizar depósitos y retiros.
8. Escanea los documentos requeridos o haz fotos legibles: Para fines de verificación, es posible que debas escanear o tomar fotos legibles de documentos de identificación, como tu DNI o pasaporte. Asegúrate de que la documentación esté clara y legible.
9. Espera la verificación de la cuenta: Una vez que hayas proporcionado toda la información y los documentos necesarios, Scalable Capital verificará tu cuenta. Este proceso puede llevar un tiempo, así que ten paciencia.
10. Comienza a invertir: Una vez que tu cuenta haya sido verificada, podrás comenzar a invertir. Puedes depositar fondos en tu cuenta y empezar a construir tu cartera de inversión.

Validación de cuenta y formas de pago aceptadas

Para validar tu cuenta y comenzar a operar, Scalable Capital generalmente requiere la identificación de la persona y datos bancarios. Acepta formas de pago como transferencias bancarias y pagos con tarjeta de crédito o débito. Es importante tener en cuenta que Scalable Capital no permite los ingresos a través de PayPal.

Recuerda que, aunque la apertura de cuenta es gratuita, los costes y comisiones pueden variar según el tipo de cuenta que elijas. Es importante revisar detenidamente los términos y condiciones antes de comenzar a invertir para comprender los posibles cargos asociados.

Cómo funciona

El funcionamiento de Scalable Capital es muy versátil y ofrece una amplia gama de funciones y servicios especializados para los inversores.

La plataforma te permite operar con acciones, ETFs, fondos y criptomonedas, lo que brinda una gran diversidad de opciones de inversión.

Su interfaz es altamente intuitiva, lo que la hace accesible para usuarios de todos los niveles de experiencia, incluyendo principiantes. Las herramientas proporcionadas por Scalable son efectivas y te mantienen informado sobre todas tus transacciones e inversiones.

Scalable Capital ofrece tres tipos de cuentas, cada una con sus propias características y ventajas:

• Free Bróker: Esta opción es ideal para principiantes o aquellos que desean probar la plataforma antes de comprometerse. Como su nombre indica, no hay una cuota de suscripción mensual. La cuenta Free Bróker es perfecta para rentabilizar tus ahorros con una gestión completamente pasiva y alejada de la volatilidad del mercado.
• Prime Bróker: Diseñada para traders que realizan operaciones con mayor intensidad, ya que no se cobran comisiones por orden, pero se requiere una suscripción anual. Esta cuenta es adecuada para quienes tienen una estrategia de inversión a largo plazo y desean aprovechar las ventajas de no pagar comisiones por operación (Precio: 2,99€ por año).
• Prime Bróker Flex: Es una opción versátil para aquellos que desean probar diferentes enfoques de inversión. La principal ventaja es que el pago es mensual, lo que no requiere un compromiso anual. También permite operar en los momentos que desees (Precio: 4,99€ por mes).

Entre las funciones destacadas que ofrece Scalable Capital se incluyen:

• Gráficos dinámicos: Proporciona herramientas para gestionar tus movimientos e incluso monitorizar los precios de los activos.
• Smart Predict: Permite establecer órdenes limitadas y de stop con mayor precisión, lo que es esencial para la gestión activa de la cartera.
• Alertas de precios: Puedes establecer precios mínimos y máximos para tus operaciones y recibir notificaciones cuando se alcancen estos niveles.
• Precios y gráficos en tiempo real: La plataforma te mantiene al tanto de los datos más importantes con precios y gráficos en tiempo real, lo que te permite tomar decisiones informadas de inversión.

Ventajas y desventajas de Scalable

Scalable Capital ofrece una serie de ventajas significativas que atraen a inversores de diferentes perfiles:

✔️ Ventajas

• Los mejores planes de ahorro del mercado: Scalable Capital ofrece planes de ahorro con una amplia selección de 2.000 ETF elegibles, lo que brinda a los inversores una diversidad de opciones para construir sus carteras.
• Interés atractivo para miembros PRIME: Los miembros PRIME pueden beneficiarse de un interés del 2,3% en depósitos de hasta 100.000 €, lo que hace que sus ahorros sean aún más rentables.
• Depósitos y reintegros gratuitos: La plataforma permite a los inversores realizar depósitos y reintegros sin comisiones, lo que reduce los costos asociados a la inversión.
• Comisiones de negociación reducidas para miembros PRIME: Los miembros PRIME pueden disfrutar de comisiones de negociación reducidas, lo que les permite optimizar sus costos al realizar operaciones en el mercado.
• Planes de ahorro desde solo 1 € por ejecución: Scalable Capital ofrece la posibilidad de utilizar planes de ahorro con una inversión mínima de tan solo 1 € por ejecución, lo que facilita el acceso a la inversión para una amplia audiencia.
• Inversión personalizada: La plataforma ofrece la opción de inversión personalizada, lo que permite a los inversores adaptar sus carteras según sus objetivos y preferencias.
• Protección automática de cuentas de clientes: Scalable Capital prioriza la seguridad financiera de sus clientes, con medidas de protección automática en vigor.
• Plataforma accesible y fácil de entender: La interfaz de Scalable Capital es amigable y fácil de entender, lo que la hace adecuada para inversores de todos los niveles de experiencia.
• Seguimiento en tiempo real a través de la aplicación: Los inversores pueden realizar un seguimiento en tiempo real de sus inversiones a través de la aplicación móvil, lo que proporciona un acceso conveniente y actualizado a la información de la cartera.

A pesar de estas ventajas, es importante mencionar algunas desventajas:

✖️ Inconvenientes

• Comisiones de 3,99 € por operaciones en la bolsa Xetra: Scalable Capital aplica comisiones relativamente altas de 3,99 € por operaciones en la bolsa Xetra, lo que puede afectar a los inversores que realizan operaciones frecuentes en este mercado.
• Ausencia de asesoramiento personalizado: Scalable Capital es una plataforma de inversión en línea, por lo que carece de asesoramiento personalizado. Esto puede ser un inconveniente para inversores que buscan orientación individualizada en sus decisiones de inversión.
• Limitación en los activos disponibles: Aunque Scalable Capital ofrece una amplia gama de activos, es posible que algunos inversores echen de menos la disponibilidad de ciertos instrumentos financieros específicos que no se encuentran en su oferta.

¿Cómo invertir en Scalable Capital?

Invertir en Scalable Capital es un proceso accesible y versátil, ya que la plataforma ofrece una amplia variedad de productos de inversión, incluyendo acciones, ETFs, fondos de inversión y criptomonedas a través de ETPs (Exchange Traded Products).

A continuación, te explicaré cómo puedes invertir en cada uno de estos activos a través de Scalable Capital:

Acciones en Scalable Capital

Puedes operar en más de 7.000 acciones de forma automatizada o mediante gestión activa.

La operativa de compra-venta de acciones comienza desde tan solo 1€.

Si te suscribes a planes de suscripción mensual de pago, la compra-venta de acciones podría llegar a ser gratuita, aunque pagarías una suscripción mensual.

ETFs en Scalable Capital

Scalable Capital ofrece una amplia gama de ETFs, con más de 1.700 planes de inversión disponibles.

Estos ETFs están indexados a importantes índices bursátiles como el S&P 500 y Eurostoxx, así como a sectores específicos y ETFs sostenibles con criterios ESG.

Además, la plataforma dispone de más de 750 ETFs gratuitos de las principales gestoras del mundo, como Invesco, iShares y Xtrackers.

Fondos de inversión en Scalable Capital

Scalable Capital ofrece una amplia selección de más de 1.700 fondos de inversión, lo que permite una diversificación efectiva de tu cartera.

La mayoría de estos fondos se gestionan de forma pasiva, lo que significa que siguen índices y no requieren una gestión activa constante.

Invertir en criptomonedas en Scalable Capital

Scalable Capital ofrece una opción interesante para aquellos que desean invertir en criptomonedas, a través de más de 50 ETPs (Exchange Traded Products) relacionados con criptomonedas.

Importante: En Scalable Capital, no compras la criptomoneda real, como Bitcoin, sino el ETP asociado. Esto permite a los inversores acceder a planes de staking con rentabilidades del 3% al 5% anual.

Comisiones de Scalable Capital

En primer lugar debemos aclarar que Scalable Capital ofrece una plataforma de inversión que se anuncia como "sin comisiones" en algunos aspectos, pero existen ciertos costes asociados, dependiendo del tipo de cuenta y las operaciones que realices.

A continuación, se proporciona un desglose completo de las comisiones y tarifas de Scalable Capital:

Cuenta remunerada Scalable al 2,6%

La cuenta remunerada de Scalable Capital es una de sus características más atractivas. En este momento, esta cuenta ofrece un impresionante interés del 2,6%. Lo destacado es que este interés se abona de manera semanal, lo que significa que puedes ver tu dinero crecer constantemente.

Además, tienes la flexibilidad de retirar tu dinero en cualquier momento que lo desees. Esto significa que no tienes que preocuparte por bloquear tus fondos durante un período específico. En cualquier momento, puedes realizar depósitos o retiradas de efectivo de esta cuenta, y tu dinero en la cuenta remunerada seguirá generando intereses al ritmo del 2,6%.

Horario comercial de Scalable Capital

El horario comercial de Scalable Capital se ajusta a las bolsas gettex (Bolsa de Múnich) y Xetra (Bolsa alemana). En gettex, la negociación está disponible de lunes a viernes de 8:00 a 22:00. En Xetra, se lleva a cabo de 9:00 a 17:30 en los mismos días.

En general, Scalable Capital permite cursar órdenes las 24 horas del día durante los días de negociación, desde las 00:15 hasta las 23:30. Estas órdenes se ejecutan en el próximo momento posible dentro de ese período.

¿Es Scalable seguro?

Scalable Capital es una plataforma de inversión fiable y segura.

A continuación, se explican las razones de su seguridad:

Regulación de Scalable Capital

Scalable Capital está regulada por el BaFin (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht), el organismo regulador financiero de Alemania. Además, está supervisada por el Banco Central de Alemania (Deutsche Bundesbank). Estos son dos de los organismos reguladores más respetados y estrictos a nivel mundial.

Fondo de Garantía

Los fondos depositados en Scalable Capital están respaldados por el fondo de garantía alemán. Esto significa que tu dinero está seguro hasta el límite establecido por este fondo.

En caso de quiebra, la cobertura es la siguiente: Hasta 100.000€ en efectivo que tengas depositados en Scalable Capital. Además, todas las acciones o valores de empresas que poseas también estarán garantizados, ya que, aunque Scalable Capital las gestione, la propiedad de las acciones seguirá siendo tuya.

Regulación adicional

Scalable Capital está registrada por la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) con el número de registro oficial 5.068. Esto es un respaldo adicional que garantiza su cumplimiento de las normativas españolas.

Scalable Capital es una plataforma regulada por organismos de alto nivel y tu dinero, tanto en efectivo como en inversiones, está protegido en caso de quiebra. Esta combinación de regulación sólida y garantías de seguridad hace que Scalable Capital sea una opción confiable para los inversores.

Servicio de atención al cliente

El servicio de atención al cliente de Scalable Capital, como es común en muchos neobrokers con comisiones bajas, presenta algunas limitaciones.

Aquí hay un resumen de cómo responde en diferentes áreas:

• Oficina en España: No tienen una oficina física en España, lo que puede ser un inconveniente para quienes prefieren la atención en persona.
• Teléfono de contacto: Ofrecen un número de teléfono de contacto, lo cual es una opción útil para la comunicación directa. Teléfono: +34 91 949 71 13

• Correo electrónico: También proporcionan una dirección de correo electrónico para consultas y soporte. Correo: support-es@scalable.capital

• Chatbot: Lamentablemente, Scalable Capital no ofrece un chatbot 24/7 basado en inteligencia artificial. Sin embargo, tienen un chat en su página web, con agentes comerciales disponibles en horario comercial, que pueden responder preguntas en español.
• Atención en español: Ofrecen atención en español, lo que facilita la comunicación para los usuarios de habla hispana.

Alternativas a Scalable Capital

Scalable Capital es un bróker que ha ganado popularidad y crecido rápidamente en el mundo financiero.

Sin embargo, dependiendo de tu perfil y preferencias, podrías encontrar otras opciones más adecuadas. Es importante considerar alternativas antes de tomar una decisión.

¿Cuáles son estas alternativas?

#1. Freedom24

Freedom24 es una plataforma de negociación de carteras que ofrece a los inversores la posibilidad de invertir en una amplia gama de acciones y ETF de prestigiosas compañías como iShares, Vanguard o BlackRock.

Está respaldada por Freedom Holding Corp., cotizada en el Nasdaq y regulada por la Comisión del Mercado de Valores de EE. UU. (SEC), lo que proporciona una capa adicional de seguridad. Ofrecen una cuenta de negociación gratuita durante 30 días, pero después de ese período, se aplican tarifas, incluidas comisiones por acción y orden, así como una comisión de retirada.

Su enfoque está dirigido a los operadores que desean una amplia variedad de opciones de inversión.

#2. Trade Republic

Trade Republic es un bróker y banco de inversión alemán que se fundó en 2015 y ha ganado popularidad por su modelo de bajas comisiones. Permite a los usuarios invertir en acciones y ETFs, entre otros activos, con un mínimo de 1€ por operación. El bróker ha atraído inversión de destacados venture capital, como Sequoia, TCV y Thrive Capital, que también invirtieron en empresas como Facebook, Netflix, Spotify, Zoom y Apple.

Trade Republic comenzó su expansión internacional en 2021 y llegó a varios países europeos, incluyendo España. Está regulado por el Banco Central alemán (Bundesbank) y la BaFin, la Autoridad Supervisora alemana. En España, opera como empresa de servicios de inversión y está autorizado por la CNMV.

La plataforma de Trade Republic es intuitiva y fácil de usar, diseñada para la operación digital. Hasta la fecha de 2023, ha acumulado más de un millón de clientes y opera en 23 países europeos.

Mi opinión sobre Scalable Capital

Scalable Capital es un bróker atractivo debido a sus bajas comisiones, lo que permite operar de manera rentable en una amplia gama de empresas en todo el mundo.

Su enfoque como neobroker se refleja en su interfaz intuitiva, lo que lo hace fácil de usar incluso para principiantes en el mundo de las inversiones. La regulación por parte de la BaFin de Alemania y la garantía de hasta 100.000 euros brindan seguridad adicional a los inversores.

Una característica destacada es que Scalable Capital remunera trimestralmente el dinero depositado en su cuenta, y a partir de agosto de 2023, ofrecerá una tasa del 4% hasta un máximo de 100.000 euros. También es atractivo para los inversores más jóvenes, ya que permite integrar tanto la inversión en criptomonedas a través de ETPs como la inversión en acciones o ETFs en una sola cuenta.

Sin embargo, el broker no ofrece activos de inversión más avanzados como opciones, futuros o warrants, lo que podría ser una limitación para algunos inversores. Además, solo opera en euros como divisa base, lo que puede ser una desventaja si deseas operar en otras monedas sin incurrir en comisiones por tipo de cambio.

En resumen, Scalable Capital es un neobroker alineado con las preferencias de las generaciones más jóvenes y ofrece una alternativa atractiva a los modelos tradicionales de comisiones por operación. Su facilidad de uso y tarifas competitivas lo convierten en una opción interesante para aquellos que buscan invertir en acciones, ETFs y criptomonedas.