Los 5 mejores ETF para invertir

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Los fondos cotizados (ETF, por sus siglas en inglés) son una herramienta altamente flexible que puedes utilizar para construir una cartera de inversión pasiva indexada. También son útiles para implementar estrategias basadas en tendencias, así como para complementar una cartera compuesta por fondos y acciones.

Los ETF se han convertido en un tipo de inversión muy popular en la actualidad por su facilidad de suscripción y por su gestión pasiva. En este artículo repasaremos los 5 mejores ETF para invertir.

¿Qué son los ETFs?

Los ETFs, o fondos cotizados, representan las iniciales de Exchange Traded Funds en inglés.

Estos son fondos de inversión que se negocian en bolsas de valores. Por lo general, siguen una estrategia de gestión indexada, lo que significa que buscan emular el rendimiento de un índice específico.

Los mejores ETF para invertir a largo plazo

Nuestra elección de estos ETFs se basa en su sólido historial durante los últimos 5 años, no limitándonos a aquellos que solo han mostrado buenos rendimientos en un intervalo breve.

Estamos enfocados en ETFs que han demostrado un desempeño consistente en el mediano y largo plazo, en lugar de guiarnos por aquellos que puedan estar en tendencia momentáneamente debido a una valorización puntual.

A continuación te mostramos un ranking de ETFs interesantes donde invertir.

#1. iShares Core MSCI World UCITS ETF 

iShares Core MSCI World UCITS ETF se basa en el índice MSCI World, un índice globalmente reconocido que refleja el rendimiento de empresas de gran envergadura en mercados desarrollados. Este índice abarca alrededor del 85% de la capitalización bursátil total disponible en estos mercados.

El objetivo del iShares Core MSCI World UCITS ETF es emular el desempeño de este índice. En consecuencia, su cartera incluye una variedad de acciones de empresas líderes en distintos países desarrollados. Invertir en este ETF proporciona una exposición diversificada a una amplia gama de sectores y ubicaciones geográficas.

Dentro del índice MSCI World, se encuentran compañías pertenecientes a diversos sectores económicos. Algunos de los sectores más destacados en el iShares Core MSCI World UCITS ETF son:

  • Tecnología: Incluye empresas innovadoras como Apple, Microsoft y Alphabet.
  • Finanzas: Engloba instituciones financieras como JPMorgan Chase, Bank of America y Visa.
  • Salud: Comprende firmas farmacéuticas, de equipamiento médico y atención médica, como Johnson & Johnson, Pfizer y Novartis.
  • Consumo discrecional: Agrupa empresas de entretenimiento, viajes y minoristas, como Amazon, Walt Disney y Nike.
  • Energía: Incluye empresas como Exxon Mobil, Chevron y Royal Dutch Shell, que operan en sectores como petróleo, gas y energías renovables.

La diversificación en diversos sectores que ofrece este ETF brinda una amplia exposición a distintas industrias y te permite beneficiarte del crecimiento y desempeño de las principales empresas en los mercados desarrollados.

 #2. Invesco IVZ S&P SmallCap Value with Momentum ETF

Si estás en busca de un fondo que pueda ofrecer rendimientos significativos, es aconsejable considerar el Invesco IVZ S&P SmallCap Value with Momentum ETF (XSVM), que se encuentra entre los 5 mejores ETF para agregar a tu cartera.

Con un tamaño de 739 millones de dólares, este ETF se enfoca en identificar valores cuyos precios aumenten de manera más rápida que sus pares seleccionados. XSVM está compuesto por alrededor de 120 valores del índice S&P SmallCap 600, que poseen altas "puntuaciones de valor" y "puntuaciones de impulso", según la terminología de Invesco. Básicamente, el fondo elige acciones que se ajustan bien a la idea de valor de Invesco y que exhiben un fuerte impulso en comparación con otros miembros del índice.

Es importante notar que este fondo ha mostrado la mayor rentabilidad promedio anual en los últimos cinco años, alcanzando un 13.6%, en comparación con otros ETF de renta variable de pequeña capitalización analizados por Morningstar Direct.

No obstante, es esencial tener en mente que este tipo de inversión puede generar apreciaciones considerables, pero también conlleva una mayor volatilidad y riesgo en comparación con otras opciones mencionadas anteriormente.

Información adicional sobre este ETF:

  • Ratio de gastos: 0.36%
  • Rentabilidad por dividendo: 1.7%

#3. SPDR S&P 500 – SPY

SPDR S&P 500 ETF (SPY) es un fondo cotizado diseñado para reflejar el rendimiento del índice S&P 500. Este índice representa a las principales empresas estadounidenses ponderadas por su capitalización bursátil.

SPY proporciona a los inversores la oportunidad de invertir en una amplia gama de sectores de la economía de Estados Unidos a través de un solo fondo.

Con una ratio de gastos del 0,09%, este ETF ha demostrado un sólido rendimiento en los últimos 5 años, con un retorno del 13%. Es una opción atractiva para aquellos que buscan una inversión diversificada en grandes empresas estadounidenses con costos de administración reducidos.

#4. ETF iShares Core MSCI EM IMI

ETF iShares Core MSCI EM IMI sigue el desempeño del índice MSCI Emerging Markets Investable Market Index (IMI). Este índice abarca una amplia variedad de acciones de compañías con presencia en mercados emergentes de todo el mundo.

Al invertir en este ETF, estás adquiriendo un conjunto diversificado de acciones de empresas con sede en países en desarrollo como Brasil, China, India, Sudáfrica y otros. Entre estos, las acciones de China, Corea del Sur, Taiwán e India constituyen más del 70% de los activos del fondo. Esto te brinda la oportunidad de participar en el crecimiento económico de estas naciones y en el potencial de ganancias a largo plazo que ofrecen estas empresas.

El iShares Core MSCI EM IMI ETF te permite aprovechar el crecimiento económico en los mercados emergentes y diversificar tu cartera más allá de las acciones de mercados desarrollados. Aunque este ETF abarca compañías de diversos sectores, las de tecnología y finanzas son las más prominentes.

#5. iShares Core Global Aggregate Bond UCITS ETF USD Hedged (Acc)

iShares Core Global Aggregate Bond UCITS ETF USD Hedged (Acc) es un fondo cotizado que busca replicar el rendimiento del índice Bloomberg Barclays Global Aggregate Bond Index (USD Hedged). Este índice comprende una amplia gama de bonos de diferentes emisores y países, y el ETF se enfoca en mitigar el riesgo de cambio a dólares estadounidenses.

Al invertir en este ETF, estás adquiriendo una cartera diversificada de bonos emitidos por gobiernos y empresas de todo el mundo. La cobertura en dólares estadounidenses ayuda a reducir la exposición a fluctuaciones de moneda, lo que puede ser especialmente importante para inversores preocupados por el riesgo cambiario.

El iShares Core Global Aggregate Bond UCITS ETF USD Hedged (Acc) te permite acceder a una amplia variedad de mercados de bonos globales mientras controlas el riesgo de cambio. El enfoque acumulativo (Acc) significa que los intereses generados se reinvierten en el fondo, lo que puede contribuir a un crecimiento sostenido de la inversión con el tiempo.

Ventajas e inconvenientes de los ETFs

Ventajas:

  • Diversificación: Los ETFs al replicar índices, proporcionan una amplia diversificación en un solo producto. Por ejemplo, invertir en un ETF que sigue el S&P 500 es como tener una cesta de 500 acciones.
  • Flexibilidad y accesibilidad: La cotización en Bolsa facilita la compra y venta de ETFs, otorgando flexibilidad en el momento de invertir.
  • Bajas comisiones: Por lo general, los ETFs son productos de gestión pasiva con comisiones de administración reducidas en comparación con fondos activos.
  • Rendimiento relativo al índice: Los rendimientos de los ETFs suelen seguir el comportamiento de su índice de referencia, lo que brinda una idea clara del desempeño del mercado en el que invierten.
  • Variedad de mercados y estrategias: Existen ETFs que abarcan una amplia gama de mercados y estrategias, incluso algunos que buscan ganancias en mercados en baja o con apalancamiento.

Inconvenientes:

  • Comisiones: La compra y venta de ETFs implica costes de transacción a través de un bróker o roboadvisor.
  • Complejidad: Comparados con fondos de inversión tradicionales, los ETFs pueden ser más complejos de entender para algunos inversores debido a la diversidad de mercados y estrategias.
  • Liquidez variable: Algunos ETFs pueden tener menor liquidez, lo que dificulta la compra o venta sin afectar el precio.
  • Fiscalidad: La fiscalidad de los ETFs puede no ser tan beneficiosa como la de los fondos de inversión tradicionales en algunos lugares.
  • Liquidación en diferido: En vez de liquidarse al día siguiente como ocurre en algunos fondos, la liquidación de ETFs puede tomar hasta 2 días.

¿Cómo puedo invertir en ETFs?

Para invertir en ETFs, sigue estos pasos:

  1. Elige un bróker: Primero, necesitas abrir una cuenta con un bróker. Asegúrate de elegir uno que ofrezca una plataforma amigable y que tenga una amplia selección de ETFs disponibles para operar. Por ejemplo, FREEDOM24. (Es totalmente gratis).
  2. Investiga y selecciona ETFs: Investiga y selecciona los ETFs que se ajusten a tus objetivos de inversión. Considera factores como el índice que sigue, la estrategia y las comisiones.
  3. Abre una cuenta y deposita fondos: Sigue el proceso de registro en el bróker y deposita los fondos que deseas invertir.
  4. Realiza la orden de compra: Utiliza la plataforma del bróker para colocar una orden de compra de los ETFs seleccionados. Indica la cantidad de participaciones que deseas adquirir.
  5. Ejecución de la orden: Una vez que envíes la orden de compra, el bróker la ejecutará en la bolsa de valores correspondiente. El precio al que se ejecutará la orden puede variar debido a la fluctuación en los precios de mercado.

Preguntas frecuentes

¿Son seguros los ETFs?

Sí, en general los ETFs son considerados seguros. Están regulados, diversificados y cotizan en mercados regulados. Sin embargo, como cualquier inversión, están sujetos a riesgos de mercado y es crucial elegir brókers autorizados para operar con ellos.

¿Son los ETFs un buen tipo de inversión?

Sí, los ETF son generalmente considerados una buena forma de inversión debido a sus diversas ventajas para los inversores. Pueden generar rendimientos significativos si se eligen los fondos apropiados.

Las ventajas de los ETF incluyen la diversificación de activos, reducción de riesgos y bajos costos de gestión, especialmente en fondos de gestión pasiva. Estos pueden tener tarifas anuales muy bajas. Además, los ETF de gestión pasiva tienden a superar a los fondos de gestión activa según estudios.

El rendimiento de un ETF se basa en el desempeño de los activos que contiene. Si esos activos se valorizan, el ETF también lo hará, y viceversa. Es importante elegir el ETF adecuado, ya que no todos son iguales.

¿Son los ETF más seguros que las acciones?

Los ETFs pueden considerarse más seguros que las acciones individuales debido a la diversificación que ofrecen. Cuando se invierte en una sola acción y la empresa no tiene buenos resultados, el valor de esa acción puede caer significativamente.

Sin embargo, con un ETF que incluye múltiples acciones, el impacto negativo de un bajo rendimiento de una sola acción se ve mitigado por el rendimiento general del conjunto.

¿Cuál es la fiscalidad de los ETFs?

La fiscalidad de los ETFs es similar a la de las acciones. Los dividendos están sujetos a impuestos y las transferencias entre ETFs pueden generar impuestos por plusvalías al vender participaciones.

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