Los 5 mejores ETF de dividendos para invertir

¿Estás listo para aumentar tus ingresos?

Para comenzar, los ETF que reparten dividendos son aquellos que invierten en empresas que pagan regularmente una parte de sus ganancias a los accionistas en forma de dividendos.

Estos ETF compran acciones de empresas que tienen una trayectoria estable de pago de dividendos y que, en general, tienen un buen rendimiento y perspectivas de crecimiento a largo plazo.

En el siguiente artículo nos ocuparemos de brindarte un listado con los mejores ETF de dividendos en los que puedes invertir.

Los ETF de dividendos son una opción fácil para obtener ingresos regulares y diversificar su cartera.

¿Cuáles son los mejores ETF de dividendos?

En la siguiente tabla aparecen representados los cinco mejores ETF de dividendos seleccionados por expertos. En ella, se incluyen el símbolo de cotización y el nombre de cada uno.

Veamos ahora las características específicas de cada ETF.

#1. Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG)

Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG) es un fondo cotizado en bolsa que busca replicar el desempeño del Índice NASDAQ US Dividend Achievers Select Index.

Este índice incluye empresas estadounidenses con un historial sostenible de aumentar sus dividendos durante al menos 10 años consecutivos.

El ETF invierte en una amplia gama de sectores, con una mayor ponderación en el sector de bienes de consumo básicos, tecnología y salud. Con una tasa de gasto de administración baja, el VIG es una opción popular para aquellos que buscan ingresos recurrentes a través de una cartera diversificada de acciones de alta calidad con historial de aumentos sostenidos de dividendos.

#2. iShares Select Dividend ETF (DVY)

iShares Select Dividend ETF (DVY) es un fondo que busca replicar el rendimiento del índice Dow Jones U.S. Select Dividend Index.

Este índice incluye empresas estadounidenses que tienen un historial de dividendos sólido y constante y que tienen una capitalización de mercado de al menos $ 1 mil millones.

El ETF invierte principalmente en acciones de compañías financieras, de servicios públicos, de consumo y de atención médica.

El DVY ofrece una tasa de rendimiento atractiva y un historial de pago de dividendos consistentes.

Sin embargo, su ratio de gastos de administración es relativamente alto en comparación con otros ETF de dividendos.

#3. SPDR S&P Dividend ETF (SDY)

SPDR S&P Dividend ETF (SDY) busca replicar el rendimiento del índice S&P Dividend Aristocrats.

Este índice incluye empresas estadounidenses que han aumentado sus dividendos cada año durante al menos 25 años consecutivos.

El ETF invierte en una amplia gama de sectores, incluyendo servicios públicos, finanzas, productos básicos y salud.

El SDY tiene una tasa de gasto de administración relativamente baja en comparación con otros ETF de dividendos, lo que lo convierte en una opción atractiva para los inversores que buscan ingresos recurrentes a través de una cartera diversificada de empresas de alta calidad con un historial de aumentos sostenidos de dividendos.

#4. WisdomTree U.S. Quality Dividend Growth Fund (DGRW)

WisdomTree U.S. Quality Dividend Growth Fund (DGRW) busca replicar el desempeño del índice WisdomTree U.S. Quality Dividend Growth Index.

Este índice se enfoca en empresas estadounidenses que tienen un historial de dividendos sólido y constante y que también muestran un crecimiento sostenible en sus fundamentales financieros.

El ETF invierte principalmente en acciones de compañías de tecnología, salud, servicios financieros y de consumo discrecional.

El DGRW cuenta con un ratio de gasto bajo, lo que lo convierte en una opción atractiva para los inversores que buscan una cartera diversificada de empresas de alta calidad con un enfoque en el crecimiento sostenible de dividendos.

#5. Invesco S&P 500 High Dividend Low Volatility ETF (SPHD)

Invesco S&P 500 High Dividend Low Volatility ETF (SPHD) busca replicar el desempeño del índice S&P 500 Low Volatility High Dividend Index.

Este índice incluye empresas estadounidenses de alta capitalización de mercado que han mostrado un historial de pago de dividendos sostenible y que también tienen una baja volatilidad en el precio de sus acciones.

El ETF invierte principalmente en acciones de compañías de servicios públicos, productos básicos, finanzas e inmobiliarias.

El SPHD cuenta con una volatilidad realmente baja, lo que le convierte en un ETF atractivo para los inversores que buscan un enfoque más defensivo en su cartera de dividendos. Sin embargo, es importante tener en cuenta que los fondos de baja volatilidad pueden no ofrecer el mismo potencial de crecimiento a largo plazo que los fondos más agresivos en momentos de recuperación del mercado.

Ratio de gasto (expense ratio) de cada ETF

• Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG): 0.10%
• iShares Select Dividend ETF (DVY): 0.39%
• SPDR S&P Dividend ETF (SDY): 0.35%
• WisdomTree U.S. Quality Dividend Growth Fund (DGRW): 0.28%
• Invesco S&P 500 High Dividend Low Volatility ETF (SPHD): 0.30%

El ratio de gasto es el porcentaje que se cobra anualmente a los inversores como gastos de gestión del ETF. Un ratio de gastos más bajo suele ser preferible, ya que permite a los inversores mantener más de sus ganancias en lugar de pagar gastos de gestión.

FAQ – Preguntas frecuentes sobre ETF de dividendos

¿Qué es un ETF de dividendos?

Un ETF de dividendos es un fondo cotizado en bolsa que invierte en empresas que tienen un historial de pago de dividendos sostenible y constante. Estos fondos buscan generar ingresos recurrentes para los inversores a través de los dividendos que pagan las empresas.

¿Cómo funcionan los ETF de dividendos?

Los ETF de dividendos funcionan invirtiendo en acciones de empresas que pagan dividendos.

Estas empresas suelen ser de alta calidad y estables, y pueden pertenecer a diversos sectores y tamaños de mercado. El ETF recibe los dividendos de estas empresas y los distribuye proporcionalmente a los inversores.

¿Cuáles son los beneficios de invertir en ETF de dividendos?

Los beneficios de invertir en ETF de dividendos incluyen la generación de ingresos recurrentes a través de los dividendos, una mayor estabilidad en la cartera gracias a la inversión en empresas estables y de alta calidad, y la diversificación de la cartera a través de la inversión en varias empresas y sectores.

¿Cuáles son los riesgos asociados con la inversión en ETF de dividendos?

Los riesgos asociados con la inversión en ETF de dividendos incluyen la fluctuación del precio de las acciones de las empresas en las que invierte el ETF, la posible disminución de los dividendos que pagan las empresas y la posibilidad de que el ETF tenga un rendimiento inferior al mercado en general.

¿Qué ETF pagan dividendos mensuales?

ETF que pagan dividendos mensuales, aunque no son muy comunes.

Algunos ejemplos son:

• Global X SuperDividend ETF (SDIV)
• PIMCO Monthly Income Fund (PONAX)
• iShares Monthly Dividend ETF (CAD) (XDIV.TO)
• SPDR S&P Global Dividend ETF (WDIV)

¿Cuáles son los factores clave a considerar al elegir un ETF de dividendos?

• Rentabilidad por dividendo: mide el rendimiento en términos de ingresos y plusvalías. Los fondos de mayor rentabilidad ofrecen rendimientos más atractivos, pero también pueden tener mayores riesgos.
• Ratio de gastos: el coste total asociado a la inversión en el fondo. Busque ETF con los coeficientes de gastos más bajos para maximizar su rentabilidad.
• Diversificación: busque fondos que inviertan en una variedad de valores de distintos sectores, países y capitalizaciones bursátiles para reducir el riesgo y aumentar la rentabilidad potencial.
• Historial: busque un rendimiento constante a lo largo de varios años para tomar decisiones informadas sobre futuras inversiones.

¿Qué tipos de ETF de dividendos existen?

En la actualidad existen diversos tipos de ETF de dividendos que permiten personalizar una cartera de inversión de acuerdo a las preferencias de cada inversor.

Algunos de los tipos de ETF de dividendos más comunes son:

• ETF de dividendos de alta rentabilidad: invierten en acciones que pagan dividendos elevados en relación con su precio.
• ETF de dividendos selectos: invierten en empresas que tienen un historial estable de pago de dividendos y que cumplen con ciertos criterios de selección.
• ETF de dividendos globales: invierten en empresas de todo el mundo que pagan dividendos.
• ETF de dividendos sectoriales: invierten en empresas de un sector específico que pagan dividendos.
• ETF de dividendos de bajo riesgo: invierten en empresas con una baja volatilidad y riesgo de inversión que pagan dividendos.
• ETF de dividendos de crecimiento: invierten en empresas que tienen un historial de aumentar sus dividendos año tras año.
• ETF de dividendos temáticos: invierten en empresas que se centran en temas específicos, como la sostenibilidad o la tecnología, y que pagan dividendos.