Indexa Capital: Opiniones y análisis del roboadvisor líder en España

Indexa Capital es roboadvisor líder en España, administrando más de 1800 millones de euros para 64.000 clientes satisfechos. En el siguiente artículo, analizaremos Indexa Capital, investigaremos su funcionamiento, los productos que ofrece y los posibles retornos que puedes esperar.

Para finalizar daremos nuestra opinión sobre si vale la pena invertir en el roboadvisor Indexa.

¿Qué es Indexa Capital?

Indexa Capital es un roboadvisor que facilita la inversión en carteras diversificadas de fondos indexados y productos responsables.

En apenas siete años, se ha convertido en la gestora automatizada independiente líder en España y Europa, gestionando más de 1.8 mil millones de euros para más de 64.000 clientes (hasta junio de 2023).

A pesar de desafíos en 2022, ha experimentado un crecimiento significativo en 2023 y tiene planes de expansión internacional y una futura salida a bolsa, valorándose como negocio en 180 millones de euros.

Es destacado por su calidad según la comunidad de Rankia y ha sido reconocido como el mejor roboadvisor durante cinco años consecutivos. Además, su plan de pensiones Indexa Más Rentabilidad Acciones ha sido nominado como uno de los mejores en su categoría.

Indexa Capital se encuentra entre las principales empresas en la lista de los mejores Robo Advisors de España, ofreciendo las comisiones más bajas. Ahora, puedes probar sus servicios de forma gratuita durante un año para los primeros 10.000€ de tu cartera. No dejes pasar esta oportunidad limitada. (VER PROMOCIÓN) 🎁🙌

Características principales y servicios de Indexa Capital

Indexa Capital se destaca por permitir a los inversores acceder a una diversificación global en los principales fondos índice del mundo con comisiones mínimas.

Esto se logra al agrupar el dinero de sus clientes, lo que les permite acceder a clases institucionales de gestoras como Vanguard, normalmente reservadas para grandes capitales. Ofrece dos opciones de inversión:

1. Fondos de Inversión: Ofrece carteras diversificadas en fondos indexados de gestoras internacionales, adaptadas al perfil del inversor. Incluye opciones normales y socialmente responsables (ISR).
2. Planes de Pensiones: Invierte en ETFs indexados de gestoras como Vanguard, Blackrock iShares, etc. Ofrece uno de los mejores planes de pensiones del mercado. También tiene un plan específico para empresas que deseen ofrecer pensiones a sus empleados.

En el País Vasco, ofrecen EPSV, planes de pensiones específicos de la comunidad. La inversión mínima varía según la opción elegida y las comisiones son bajas, gracias a su acceso a clases institucionales. Además, tienen una promoción especial que ofrece 10.000€ de gestión gratuita durante un año.

¿Cómo funciona Indexa Capital?

El funcionamiento de Indexa Capital es bastante simple. Primero, completas un cuestionario de 2 minutos para determinar tu perfil y la cartera de inversiones adecuada para ti. Después de revisar la cartera recomendada, puedes registrarte en su servicio online.

Durante el registro, se crea una cuenta en tu nombre en su banco custodio, que puede ser Inversis (Banca March) o Cecabank. Una vez que la cuenta está activa, solo necesitas hacer una transferencia de al menos 3.000€ (o 1.500€ para Planes de Pensiones) para que Indexa Capital comience a invertir por ti.

Si aún no tienes la cantidad mínima, puedes usar la cuenta como una especie de hucha. Una vez que alcanzas los 3.000€, Indexa Capital comenzará automáticamente a invertir por ti.

Si en algún momento tienes preguntas o dudas, puedes ponerte en contacto con ellos a través de chat, correo electrónico o teléfono para recibir asistencia.

¿Cuáles son las ventajas y desventajas de Indexa Capital?

A continuación os mostramos, de forma resumida, las principales ventajas y desventajas que tiene:

👍 Ventajas de Indexa Capital

• Facilidad de uso: La apertura de cuenta y las transferencias son simples y convenientes.
• Acceso a fondos premium: Gracias a su gran base de inversores, pueden acceder a fondos con mejores condiciones que un inversor individual.
• Comisiones competitivas: Sus tarifas de gestión son significativamente más bajas que las de los fondos tradicionales.
• Plataforma establecida: Es una plataforma de gestión pasiva bien establecida en España, con una gran base de clientes y activos gestionados.
• Test de perfil completo: Evalúan tu perfil y te sugieren carteras que se adaptan a tus objetivos, permitiendo modificaciones si no estás satisfecho.
• Alta 100% online: Puedes registrarte completamente en línea sin necesidad de enviar documentos por correo postal.
• Seguro de vida: Ofrecen la opción de adquirir un seguro de vida de Caser a través de su plataforma.
• Soporte eficiente: Ofrecen soporte a través de chat, teléfono o correo electrónico, siendo fácilmente accesibles para ayudarte cuando lo necesites.

👎 Desventajas de Indexa Capital

• Inversiones limitadas para sumas pequeñas: Para inversiones inferiores a 10.000 euros, la cartera solo se diversifica en 2 fondos Vanguard.
• Procesos lentos de compra y venta de activos: Las transacciones en carteras indexadas pueden tardar unos días, una característica común en la mayoría de los roboadvisors.
• Suscripción mínima por fondo: Debes tener un mínimo de 300 € en efectivo para que tu dinero sea invertido en carteras de fondos indexados.
• Falta de elección de fondos: No puedes seleccionar activos específicos, ya que Indexa Capital decide los fondos para sus carteras.
• Inversión mínima: Requiere una inversión mínima de 3.000 € para las carteras de fondos indexados, lo que es relativamente alto en comparación con algunos otros roboadvisors que permiten inversiones más pequeñas.

Rentabilidad de Indexa Capital

En cuanto a la rentabilidad de Indexa Capital, la entidad ha demostrado ser una de las líderes en la gestión pasiva en España, captando un considerable capital en varios tipos de fondos. Hasta la fecha, Indexa Capital tiene:

• 1025 millones de euros en carteras de fondos indexados.
• 190 millones de euros en planes de pensiones indexados.
• 20 millones de euros en EPSV.
• 8.000.000 € en el Fondo de Fondos Indexa RV Mixta Internacional 75.

Es esencial considerar que la rentabilidad neta de los productos de Indexa Capital puede variar según las diferentes carteras, que pueden llegar a ser hasta 10, tanto en fondos como en planes de pensiones. A continuación se detalla la rentabilidad neta de las carteras de fondos desde el 31 de diciembre de 2016 hasta el 3 de noviembre de 2021:

Rentabilidad neta de las carteras de fondos de 31/12/16 a 03/11/21:

• Cartera 1: +16,5% acumulada, +3,2% anual neto.
• Cartera 2: +19,1% acumulada, +3,7% anual neto.
• Cartera 3: +26,0% acumulada, +4,9% anual neto.
• Cartera 4: +31,9% acumulada, +5,9% anual neto.
• Cartera 5: +36,0% acumulada, +6,6% anual neto.
• Cartera 6: +39,8% acumulada, +7,2% anual neto.
• Cartera 7: +46,5% acumulada, +8,2% anual neto.
• Cartera 8: +51,6% acumulada, +9,0% anual neto.
• Cartera 9: +55,8% acumulada, +9,6% anual neto.
• Cartera 10: +57,8% acumulada, +9,9% anual neto.

Estos números reflejan el crecimiento sostenido y la solidez de las inversiones de Indexa Capital durante este período, ofreciendo a los inversores un rendimiento notable en varias de sus carteras de fondos.

Seguridad y protección de tu dinero

En cuanto a la seguridad y protección de tu dinero, es natural preocuparse al abrir una cuenta en un nuevo lugar para invertir.

En el caso de Indexa Capital, puedes estar tranquilo, ya que ofrece niveles de seguridad equivalentes a los de cualquier cuenta bancaria o fondo de inversión convencional.

La compañía está registrada en la Comisión Nacional de Mercado de Valores (nº 257), lo que garantiza que cumple con los estándares para proteger a los inversores de posibles fraudes. Además, está inscrita en el registro mercantil de Madrid y en el Fondo de Garantía de Inversiones (FOGAIN), que asegura las cuentas de los inversores hasta 100.000€ en caso de que la entidad desaparezca. Asimismo, al igual que los fondos de inversión tradicionales, Indexa Capital está respaldada por el Fondo de Garantía de Depósitos, que cubre hasta 100.000€ de la inversión.

En cuanto a la custodia de tu dinero, Indexa Capital se asocia con dos de los bancos de inversión más grandes y confiables del mundo: Inversis y Cecabank. Estos bancos son responsables de custodiar el dinero en cuentas a tu nombre. Indexa Capital se encarga de gestionar y diversificar tu dinero a través de diferentes fondos indexados.

Puedes retirar tu dinero en cualquier momento solicitándolo a través de tu panel de control. El proceso de venta de tus participaciones tarda aproximadamente 3-4 días, tras los cuales el dinero se transferirá a tu cuenta bancaria. Esto te brinda flexibilidad y control sobre tus inversiones.

Comisiones de Indexa Capital

Indexa Capital ofrece bajas comisiones para hacer sus servicios competitivos. Si optas por invertir con ellos, tendrás que pagar las siguientes comisiones que mostramos en la tabla.

Servicios de Indexa Capital

Indexa Capital ofrece una variedad de servicios para sus clientes:

1. Fondos de inversión: Proporcionan carteras de fondos indexados de gestoras internacionales, adaptadas a diferentes niveles de riesgo. Ofrecen 10 modelos de cartera, incluyendo opciones tradicionales y Socialmente Responsables (ISR) para aquellos preocupados por aspectos sociales y medioambientales.
2. Planes de pensiones: Ofrecen productos similares a las carteras de inversión, pero adaptados a las particularidades de los planes de pensiones. Principalmente invierten en ETFs indexados.
3. Plan de pensiones de empleo: Proporcionan planes de pensiones diseñados para empresas y sus empleados.
4. Seguro de vida: Ofrecen un seguro de vida por fallecimiento que es un 50% más económico que las alternativas de la competencia.
5. Fondo monetario de ahorro: Han introducido el "colchón de seguridad", permitiendo a los clientes invertir el dinero que tienen inactivo en sus cuentas bancarias en un fondo monetario, generando así una rentabilidad mensual.

Estos servicios están diseñados para ofrecer opciones de inversión y ahorro flexibles y adaptadas a las necesidades y preferencias de los clientes de Indexa Capital.

¿Es seguro invertir en Indexa Capital?

Cuando consideras invertir, la seguridad es primordial. Indexa Capital, aunque ninguna inversión es completamente segura, ofrece altos estándares de seguridad.

Está autorizada y supervisada por la CNMV y auditada por BDO, una de las principales firmas de auditoría del mundo. Tus fondos se guardan en bancos confiables como Cecabank o Inversis, que tienen sólidas solvencias. Además, Indexa está registrada en la CNMV y el Fondo de Garantía de Inversiones (FOGAIN), lo que significa que tus depósitos están asegurados hasta 100.000 €.

Cómo abrir una cuenta con Indexa Capital

Abrir una cuenta en Indexa Capital es fácil y rápido. Solo sigue estos pasos:

1. Haz clic en el enlace proporcionado para realizar un test y conocer tu perfil de inversor. (Incluso obtendrás la gestión gratuita de tus primeros 10.000€ durante un año).
2. Decide si quieres un fondo de inversión o un plan de pensiones (o EPSV si vives en el País Vasco).
3. Responde 10 preguntas para determinar tu nivel de aversión al riesgo. Tus respuestas son confidenciales y se te asignará un perfil del 1 al 10, que puedes ajustar según tus preferencias.
4. Completa el formulario online y firma el contrato, que será recogido por un mensajero de Indexa Capital. Para los planes de pensiones con Cecabank, todo el proceso es en línea gracias a su acuerdo de firma digital con Logalty.
5. Transfiere el dinero que deseas invertir a la cuenta asignada por Indexa. Ellos se encargarán de crear tu cartera y podrás ver tus inversiones en cualquier momento.

Como has podido comprobar, abrir una cuenta en Indexa Capital es un proceso simple y sin complicaciones, con la opción de gestionar tus inversiones de forma gratuita durante el primer año.

👉 Haz ahora el text de forma gratuita y descubre qué perfil de inversor tienes

Nuestra opinión sobre Indexa Capital

En nuestra experiencia, recomendamos Indexa Capital para aquellos inversores sin mucha experiencia o que prefieran una gestión pasiva debido a la falta de tiempo o la simplicidad que buscan.

Esta plataforma es ideal para quienes quieran invertir a largo plazo, ya que las ganancias se reinvierten y, con el tiempo y las contribuciones regulares, el capital puede multiplicarse significativamente debido al interés compuesto.

Es una opción excelente en España para obtener rendimientos sin complicaciones y sin necesidad de un profundo conocimiento del mercado financiero.

Indexa Capital se ha convertido en los últimos años en una parte fundamental para crear una estrategia de inversión a largo plazo para todos aquellos inversores que busca un portafolio diversificado y rentable.

Por último, si te registras a través de nuestro enlace de afiliación, podrás beneficiarte de la exención de comisiones durante el primer año para inversiones hasta 10.000€.

Preguntas frecuentes sobre Indexa Capital

¿Cuánto se puede ganar con indexa capital?

La cantidad que se puede ganar con Indexa Capital varía según el comportamiento del mercado de valores. Las inversiones en fondos indexados son a largo plazo, lo que significa que las ganancias pueden fluctuar, desde alrededor del 5% hasta casi el 20% en algunos años. La estrategia se enfoca en acumular riqueza a lo largo del tiempo, lo que puede resultar beneficioso para los inversores pacientes y constantes.

¿Quién está detrás de indexa capital?

Indexa Capital AV, SA es una empresa independiente que está controlada por sus tres fundadores (Unai Ansejo, François Derbaix y Ramón Blanco)

¿Qué hace indexa capital?

Indexa Capital es una plataforma líder en el mercado español que ofrece servicios de robo-advisor.

Como robo-advisor, Indexa Capital utiliza algoritmos y modelos matemáticos para proporcionar asesoramiento y gestión automatizada de carteras de inversión. Los usuarios pueden invertir de manera sencilla con un mínimo de 3.000 euros.

La empresa se destaca como uno de los robo-advisors más antiguos en España y es líder en el sector en términos de número de clientes, contando con más de 64.000 usuarios, y en cuanto al patrimonio gestionado, superando los 1.710 millones de euros.

¿Puedo retirar el dinero invertido cuando quiera?

Sí, puedes retirar el dinero invertido en Indexa Capital en cualquier momento. Tienes la opción de realizar un reembolso total sin restricciones de tiempo. Además, también puedes hacer retiradas parciales, pero es importante tener en cuenta que siempre debes dejar un mínimo de 3.000€ en la cuenta. No es posible realizar una retirada parcial y dejar un saldo inferior, como 500 euros.