¿Cuántas acciones hay que tener en una cartera?
Una de las características de cualquier cartera de inversión debe ser su diversificación. Apostar todo por un único valor puede salir muy bien y permitir un crecimiento acelerado, pero también puede llevarnos a perderlo todo.
¿Cuántas acciones hay que tener en una cartera? Es alguna de las preguntas que debes grabarte a fuego. Es por eso que debemos tener una cartera diversificada sanamente con unas 10 a 20 acciones que podamos investigar y que pertenezcan en la medida de lo posible a diferentes industrias para vigilar plenamente y actualizar sus estados de resultados, balances, situaciones actuales y futuras.
Para entender el contexto, es importante saber que Harry Markowitz fue el fundador de “Modern Portfolio Theory” y la principal inspiración para Eugene Fama, quien creó la Hipótesis del Mercado Eficiente, que, entre otras cosas, dice que las acciones tienen un precio exacto (es decir, eficiente) en todo momento y, por lo tanto, no hay una forma sistemática de que los inversores venzan al mercado. Phil Fisher, por otro lado, es uno de los mejores “buscadores de acciones” de todos los tiempos, con un récord sorprendente de rendimiento, y fue una importante fuente de inspiración para Warren Buffett.
En este artículo podrás leer:
¿Cómo crear nuestra propia cartera?
#1 Conozca su perfil inversor
La composición de una cartera depende del perfil del inversor: conservador, moderado o de alto riesgo. Esto determinará el riesgo y la volatilidad que el inversor quiere asumir, además de la rentabilidad que quiere conseguir, que dependerá de la proporción de cada activo en la cartera. ¿Sabe ya qué tipo de inversor es o quiere ser?
#2 Aclare sus objetivos
Una vez que haya identificado los riesgos que desea asumir al invertir, debe establecer objetivos que dependan completamente de sus intereses.
Lo ideal es establecer estos objetivos y luego determinar el porcentaje de beneficio o rendimiento necesario para alcanzarlos.
#3 Establecer el horizonte temporal de inversión
Después de fijar los objetivos, establezca una fecha para alcanzarlos. Es aconsejable tener una cartera equilibrada que tenga en cuenta sus objetivos financieros a corto, medio y largo plazo. Recuerde que cuanto más largo sea el plazo, mayor será la rentabilidad.
#4 Seleccionar los activos para diversificar y cubrir los riesgos
Dependiendo del perfil del inversor, de los rendimientos esperados y del tiempo que decida para alcanzar sus objetivos, puede elegir instrumentos financieros u otros activos.
Evalúe todas sus condiciones y características para asegurarse de que satisfacen sus necesidades y objetivos. La cartera ideal debe ser equilibrada, por lo que es mejor combinar activos con diferentes niveles de riesgo. El principal objetivo de la diversificación es compensar los mayores niveles de riesgo de algunos instrumentos financieros y aumentar el número de opciones más seguras. Con una gestión adecuada de la cartera, puede conseguir los mayores rendimientos y reducir el riesgo global de sus inversiones.
#5 Comisiones o gastos de inversión
Generalmente, cuando invertimos nuestro dinero, tenemos en cuenta los beneficios y los riesgos que nos puede aportar el activo, pero nos olvidamos de las comisiones asociadas al mismo (gastos de gestión, comisiones, gastos de servicio, gastos de asesoramiento, etc.).
No debemos olvidar esto, y no debemos olvidar que los instrumentos financieros están sujetos a impuestos, por lo que tenemos que considerar su tratamiento fiscal. Recuerde que si las comisiones son significativamente inferiores a la rentabilidad prometida, la inversión no será rentable.
Diversidad significa aportar diversidad y pluralismo. La diversidad es principalmente de los siguientes tipos
Geográfica: de esta forma se evita comprar todas las acciones de un mismo país. Esto se debe a que si el país sufre una crisis, es probable que los precios de la mayoría de las acciones caigan.
Sectores: Esta diversificación significa invertir en diferentes sectores. No se concentre en un sector concreto, como el del automóvil o el de los viajes. La razón es que pueden ocurrir muchas cosas en el futuro y una crisis en estos sectores puede destruir toda su cartera. Por ejemplo, si alguien sólo hubiera tenido acciones de aerolíneas antes de Covid-19, su cartera se habría hundido por completo.
Por divisas: compre acciones de empresas que operan en diferentes tipos de divisas, como el dólar, el euro y la libra esterlina.
Horizonte temporal: distribuya sus compras con regularidad a lo largo de un periodo de tiempo, en lugar de comprar todo de una vez.
Tipos de inversiones: Hay muchos tipos diferentes de inversiones que puedes hacer por ti mismo, incluyendo depósitos a plazo fijo, bonos a tipo variable, crowdfunding, bienes inmuebles, criptodivisas, metales preciosos, acciones, etc.
Para llenar nuestra cartera inicial, antes deberemos plantearnos varios interrogantes conceptos y circunstancias inversoras privadas o particulares como pueden ser las siguientes:
“Independientemente de las condiciones del mercado, los inversores deben dejarse guiar por la prudencia y saber cuánto pueden destinar a sus inversiones en bolsa”.
Conclusión
Tenga en cuenta que una cartera no es fija porque el beneficio de hoy puede no ser el de mañana. Debe adaptarse a los momentos del mercado. Por último, no te olvides de los costes. Los impuestos y las comisiones se llevarán parte de sus beneficios, por lo que una inversión que parece buena al principio puede no ser rentable al final.
Por último, si no quieres construir tu propia cartera, puedo decirte que hay personas que te construirán tu cartera profesionalmente.
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